평생 모아가면 되는 미국 ETF 모음 (2025.03월 기준)

 

 

ETF 관심 있어? 내가 요즘 쭉~ 살펴본 ETF들 정리해봤거든. 편하게 쓸게!

1. JEPQ (JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF) 나스닥에 투자하면서 월 배당까지? 게다가 커버드콜 전략으로 수익도 안정적이라고!
   • 커버드콜 전략: 내가 가진 주식을 담보로 옵션을 팔아서 추가 수익을 얻는 전략이야. 수익은 안정적이지만, 주가가 크게 오를 때는 수익이 제한될 수 있어.
   • 주로 기술주들이 많아서 성장성과 배당을 동시에 노릴 수 있는 ETF야.
2. JEPI (JPMorgan Equity Premium Income ETF) JEPQ의 형님 버전이라 보면 돼. S&P 500을 베이스로 하면서 월 배당에 커버드콜 전략까지! 안정적인 배당 원하면 이만한 게 없지.
   • S&P 500 기반: 미국 대표 500대 기업에 투자하는 거라서 리스크가 상대적으로 적어.
   • 배당 수익률도 꽤 괜찮아서 인컴 투자자들 사이에서 인기 만점!
3. DIA (SPDR Dow Jones Industrial Average ETF) 다우지수를 그대로 따라가는 ETF야. 애플, 마이크로소프트 같은 대형주 위주라서 변동성은 상대적으로 적어.
   • 다우지수는 30개 대형 우량주로 구성돼 있어. 안정성을 중시하는 투자자들에게 잘 맞아.
4. GLDM (SPDR Gold MiniShares Trust) 금이 요즘 핫하잖아? GLDM은 물리적인 금에 투자하는 ETF라서 금값 오르면 얘도 오름! 안전자산 좋아하는 사람들한테 인기 많아.
   • 인플레이션 헤지: 금은 물가가 오를 때 가치가 잘 유지돼. 요즘처럼 경제 불확실할 때 특히 관심을 받지.
5. SGOV (iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF) 미국 단기 국채 ETF야. 변동성 거의 없고, 현금처럼 쓸 수 있는 ETF로 보면 돼. 약간의 이자도 받으면서 돈을 안전하게 넣어두고 싶다면?
   • 단기 국채라서 만기가 짧아. 이자율 변동에도 영향을 덜 받아서 안전해.
6. DRGO (WisdomTree U.S. Quality Dividend Growth Fund) 배당도 받고 성장성도 챙기고 싶으면? DRGO가 답! 퀄리티 높은 기업들에 투자하면서 배당도 줘.
   • 주로 배당 성장 가능성이 높은 기업에 투자해서 안정성과 수익성 두 마리 토끼를 잡을 수 있어.
7. VUG (Vanguard Growth ETF) VUG는 VOO나 QQQ와 비슷하게 성장주에 투자하지만, 특히 성장 속도가 중요한 투자자에게 적합해. 
   • 성장주 집중: 매출 및 이익 성장률이 높은 미국 대형 성장주에 투자해.
8. VOO (Vanguard S&P 500 ETF) S&P 500을 추종하는 대표 ETF지. 미국 주식의 교과서 같은 존재랄까? 장기 투자하려면 이만한 게 없지!
   • 낮은 운용 수수료가 장점이야. "사서 묻어둬" 투자법에 딱이야.
9. QQQ (Invesco QQQ Trust) 나스닥 100을 추종해. 기술주 위주라서 성장성이 짱짱하지만, 변동성도 있는 편이야.
   • 특히 기술주 강세장에 빛을 발해. 엔비디아, 애플, 마이크로소프트 같은 종목들이 포함돼 있어.
10. VTV (Vanguard Value ETF) 가치주 ETF야. 성장주보다 안정적인 기업에 투자해서 배당과 안정성을 챙기는 스타일.
    • P/E(주가수익비율)가 낮은 종목들이 많아서, 저평가된 기업에 투자하는 느낌이야.
11. SMH (VanEck Semiconductor ETF) 반도체에 투자하고 싶다면 SMH! 엔비디아, TSMC 같은 빅네임들 포함. 성장 가능성은 높지만 변동성도 있어.
    • 반도체 산업 자체가 사이클을 타기 때문에, 호황 때는 큰 수익을 기대할 수 있어.
12. SPDR Sector ETFs (XLV, XLP, XLY, XLF, XLI, XLE, XLK, XLC, XLU, XLB, XLRE) SPDR Select Sector 시리즈는 S&P 500을 섹터별로 나눠놓은 거야. 각 섹터의 성장을 노리는 투자자들에게 좋지.
    • XLV (헬스케어): 제약, 바이오, 의료기기 기업들. 인구 고령화 시대에 강세야.
    • XLP (필수소비재): 식음료, 생활필수품 기업들. 경기와 상관없이 꾸준히 소비되는 제품들.
    • XLY (선택소비재): 아마존, 테슬라 같은 선택소비재 기업. 경제 호황기에 특히 잘 나가.
    • XLF (금융): 은행, 보험사 등. 금리 상승기에는 이익을 볼 수도 있어.
    • XLI (산업): 항공, 건설, 제조업체들. 인프라 투자나 경기 회복기에 주목받아.
    • XLE (에너지): 엑슨모빌, 셰브런 같은 에너지 대기업. 유가 상승 시 수혜를 봐.
    • XLK (기술): 애플, 마이크로소프트 같은 IT 기업. 기술주 강세장에 좋지.
    • XLC (커뮤니케이션): 메타, 구글 같은 커뮤니케이션 서비스 기업. 광고 시장과 밀접한 관계가 있어.
    • XLU (유틸리티): 전기, 수도, 가스 같은 공공서비스. 배당 수익률이 높아서 안정적인 수익을 기대할 수 있어.
    • XLB (소재): 화학, 금속, 건축자재 기업. 인프라 투자나 원자재 상승 시 수익을 기대할 수 있어.
    • XLRE (부동산): 리츠(REITs) 투자용으로 굿! 배당 수익이 높은 편이야.
13. SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF) 배당 귀신들 사이에서 유명한 ETF야. 배당도 꾸준하고, 성장성도 어느 정도 챙길 수 있어.
    • 배당 안정성과 기업의 재무 건전성까지 꼼꼼히 따져서 종목을 선정해.
14. BITO (ProShares Bitcoin Strategy ETF) 비트코인 직접 사긴 부담스러울 때 좋은 대안! 비트코인 선물에 투자해서 간접적으로 비트코인 흐름을 따라가.
    • 비트코인 현물 ETF는 아니고 선물 ETF라서 현물 가격과 약간 차이가 날 수 있어.

 

 

 

지수투자를 이기는 개별투자자는 거의 없고 단기간에는 이길수 있겠지만 장기간으로 봤을때는 지수투자가 항상 이기는 결과였다. 워렌버핏이 내기를 한 일화가 있다. 10년동안 지수를 이기는 펀드매니저가 있는가였다. 종목을 계속해서바꿔주는 액티브펀드와 지수투자와의 수익률 내기였는데 초기에는 액티브펀드가 앞서다가 10년이라는 기간동안은 지수투자가 승리하였다.

이 포트폴리오는 근본있는 ETF만을 모았으며 성장주, 배당주, 단기채, 금, 비트코인에 골고루 투자해서 각 섹터별로 분석해보는 재미도 있으며 지분을 조정해가며 투자한다면 질수가 없는 투자가 될것이다.

이 25개의 ETF에 투자하면, 다음과 같은 장점을 얻을 수 있습니다:

• 분산 투자: 다양한 섹터와 자산 클래스에 걸쳐 투자하여 리스크를 분산시킬 수 있습니다.
• 배당 수익: 배당 중심의 ETF들이 많아 꾸준한 현금 흐름을 기대할 수 있습니다.
• 성장 잠재력: 기술주나 반도체, 에너지 섹터 등 성장성이 큰 분야에 투자할 수 있습니다.
• 안정성: 금, 헬스케어, 유틸리티, 필수소비재 등 안정적인 수익을 추구할 수 있는 ETF들이 포함되어 있습니다.

다양한 자산과 섹터에 투자함으로써 시장 변화에 유연하게 대응할 수 있는 포트폴리오가 됩니다.

 

 

이번엔 투자 성향별로 묶어서 정리해볼게!

 

📈 성장주/기술주 투자형

1. JEPQ (JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF)
   • 나스닥 기술주에 투자하면서 월 배당까지! 커버드콜 전략으로 안정적인 수익을 노려.
2. QQQ (Invesco QQQ Trust)
   • 나스닥 100을 추종하는 ETF. 성장성이 뛰어난 기술주에 집중 투자!
3. SMH (VanEck Semiconductor ETF)
   • 반도체 섹터에 집중 투자. 엔비디아, TSMC 같은 빅네임 포함. 성장 가능성이 높지만 변동성도 있음.
4. XLK (SPDR Technology Select Sector ETF)
   • S&P 500의 기술주 섹터 ETF. 애플, 마이크로소프트 등 IT 대장주 포함.
5. VOO (Vanguard S&P 500 ETF)
   • S&P 500을 그대로 추종하는 ETF. 미국 대표 기업들에 골고루 투자할 수 있어.
6. DIA (SPDR Dow Jones Industrial Average ETF)
   • 다우존스 산업평균지수를 추종하는 ETF. 안정적이면서도 미국 대표 기업들에 투자할 수 있어.
7. VUG (Vanguard Growth ETF)

•  기술주와 헬스케어, 소비재 등 성장 가능성이 큰 섹터에 많이 투자합니다.

 

🛡️ 배당주/인컴 투자형

1. JEPI (JPMorgan Equity Premium Income ETF)
   • S&P 500 기반, 월 배당에 커버드콜 전략까지! 안정적인 배당 수익 원하면 이만한 게 없음.
2. DRGO (WisdomTree U.S. Quality Dividend Growth Fund)
   • 배당도 받고 성장성도 챙길 수 있는 ETF. 퀄리티 높은 기업들에 투자.
3. SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF)
   • 배당 귀신들 사이에서 유명한 ETF. 배당 안정성과 기업의 재무 건전성까지 꼼꼼히 따져.

💰 안전자산/채권 투자형

1. SGOV (iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF)
   • 미국 단기 국채에 투자. 변동성이 거의 없고, 현금처럼 활용할 수 있어.
2. GLDM (SPDR Gold MiniShares Trust)
   • 금에 직접 투자하는 ETF. 인플레이션 헤지나 안전자산 선호 시 좋은 선택!

🔎 가치주 투자형

1. VTV (Vanguard Value ETF)
   • 가치주에 투자하는 ETF. P/E(주가수익비율)가 낮은 종목들에 투자해 안정성을 추구.

🏢 섹터별 투자형

1. SPDR Sector ETFs (XLV, XLP, XLY, XLF, XLI, XLE, XLC, XLU, XLB, XLRE)
   • 각 S&P 500 섹터별 투자 ETF야.
   • XLV (헬스케어): 제약, 바이오, 의료기기 기업들. 인구 고령화 시대에 강세.
   • XLP (필수소비재): 식음료, 생활필수품 기업들. 경기와 상관없이 꾸준히 소비됨.
   • XLY (선택소비재): 아마존, 테슬라 같은 기업. 경제 호황기에 강세.
   • XLF (금융): 은행, 보험사 등. 금리 상승기 수혜.
   • XLI (산업): 항공, 건설, 제조업체들. 인프라 투자 시 주목받음.
   • XLE (에너지): 엑슨모빌, 셰브런. 유가 상승 시 수혜.
   • XLC (커뮤니케이션): 메타, 구글. 광고 시장과 밀접한 관계.
   • XLU (유틸리티): 전기, 수도, 가스. 배당 수익률이 높고 안정적.
   • XLB (소재): 화학, 금속, 건축자재. 원자재 상승 시 수익 기대.
   • XLRE (부동산): 리츠(REITs) 투자용. 배당 수익이 높음.

💹 비트코인/대체 투자형

1. BITO (ProShares Bitcoin Strategy ETF)
   • 비트코인 선물에 투자하는 ETF. 비트코인 직접 투자 부담이 있을 때 좋은 대안.