투자정보
평생 모아가면 되는 미국ETF, 주식 모음 (2025.06월 기준)
개발자 누렁이
2025. 6. 5. 01:07
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요즘 미국 주식 투자하시는 분들, ETF냐 개별주냐 많이 고민하시죠? 저도 다양한 종목을 담다 보니, 이제 슬슬 정리할 시점이더라고요. 그래서 오늘은 보유 중인 30개 종목을 정리해봤습니다. ETF와 개별주를 나눠보고, 성장/배당/섹터별 특징도 함께 정리했어요
🟢 1. 섹터 ETF (Sector ETFs)
특정 산업군에 집중 투자하고 싶다면? 이 종목들!
| XLF | 금융 섹터 대표 ETF (JPM, BAC 등) | 금리 인상 수혜, 배당 안정 |
| VDC | 소비재 섹터 ETF (코카콜라, P&G 등) | 방어적 섹터, 변동성 낮음 |
| XLK | 기술 섹터 대표 ETF (AAPL, MSFT 등) | 미국 주식의 중심, 장기 성장 |
| SMH | 반도체 집중 ETF (TSMC, NVDA 등) | AI, 클라우드 수요의 수혜 |
| SCHD | 고배당 + 우량 기업 ETF | 배당 성장, 장기 안정형 |
| VIG | 배당 귀족 중심 ETF | 배당 연속 증가 기업만 포함 |
🔵 2. 전반적 시장 추종 ETF (Core Market ETFs)
미국 전체, 세계 전체에 투자하는 기초 체력!
| VTI | 미국 전체 시장 (4000여 종목) | 분산 최강, S&P+나스닥+스몰캡 |
| VT | 전 세계 주식 (선진+신흥) | 글로벌 분산, 환율 방어 |
| SPLG | S&P500 추종 (SPY 저가형) | 저비용, 안정적 수익 |
| DIA | 다우지수 ETF (30대 기업) | 보수적, 중대형 우량주 |
| QQQM | 나스닥 100 추종 (QQQ 저가형) | 기술주 중심 성장 ETF |
🟡 3. 성장 중심 ETF (Growth Focused ETFs)
테크, 혁신기업 중심의 성장 투자
| MGK | 대형 성장주 ETF | AAPL, AMZN 등 장기 성장 |
| VUG | 성장주 대표 ETF (MGK 유사) | 성장과 밸류 적절한 조합 |
| MGV | 대형 가치주 ETF (VUG와 쌍둥이) | 방어적 배당 중심 |
| JEPQ | 기술주 + 옵션 수익 ETF | 나스닥 수익 + 월배당 |
🟣 4. 배당/가치 ETF (Dividend & Value ETFs)
꾸준한 현금흐름과 안정성을 원한다면
| JEPI | 고배당 월배당 ETF | 주가 방어 + 현금흐름 |
| DGRO | 배당 성장 ETF | 안정적 기업 선별 |
| VTV | 가치주 ETF (버크셔 포함) | 보수적 포트폴리오 |
| SGOV | 초단기 국채 ETF | 현금 대체, 금리 수익 |
🔴 5. 개별 성장주 (High-Growth Stocks)
기술주와 AI의 대표 주자들
| 애플 (AAPL) | 아이폰, 생태계의 힘 | 기술주지만 안정성 높음 |
| 마이크로소프트 (MSFT) | 클라우드+AI 선두주자 | 오피스 독점, 기업 대상 |
| 알파벳 (GOOGL) | 검색 광고, 유튜브 | AI 투자 확대 중 |
| 메타 (META) | 페이스북, 인스타, AI | 리스크 있지만 성장성 |
| 엔비디아 (NVDA) | GPU 최강자, AI 시대 주역 | 최근 가장 핫한 종목 |
| 테슬라 (TSLA) | 전기차+AI+로봇 | 기대 반 우려 반 |
| 넷플릭스 (NFLX) | OTT 선두주자 | 구독 기반 안정 수익 |
🟤 6. 프리미엄 가치주 (프랜차이즈/헬스)
| 브로드컴 (AVGO) | 반도체+소프트웨어 결합 | 배당도 주는 기술주 |
| 버크셔 해서웨이 (BRK.B) | 워렌 버핏의 회사 | 초우량 가치주, ETF 대체 가능 |
| 일라이 릴리 (LLY) | 당뇨·비만 신약 이슈 | 고성장 헬스케어 기업 |
정리
- 성장 + 기술 중심 (QQQM, XLK, MGK, NVDA 등)
- 고배당 + 가치 안정 (JEPI, SCHD, DGRO, BRK.B)
- 분산 투자로 리스크 헷지 (VTI, VT, SPLG)
- 반도체와 AI에 적극 베팅 (SMH, NVDA, AVGO)
마무리: 앞으로의 전략
지금까지 다양한 종목을 갖고 있는 만큼, 저는 다음과 같은 전략을 생각 중입니다:
- 기술 성장 비중은 유지하되 일부 수익 실현
- 배당형 ETF 추가 매수로 현금흐름 강화
- ETF 중심으로 리스크 분산
포트폴리오 관점에서 정리
구분주요 목적포함 종목
| ① 코어 자산 (시장 전체 추종) | 장기 안정적 수익, 포트 중심축 | VTI, VT, SPLG, DIA |
| ② 성장 드라이버 (기술·성장) | 장기 고성장 기대 | QQQM, XLK, MGK, VUG, AAPL, MSFT, NVDA, TSLA, GOOGL, META, NFLX |
| ③ 배당/현금흐름 자산 | 배당 수익, 방어적 포지션 | SCHD, DGRO, VIG, VTV, MGV, JEPI, JEPQ, SGOV |
| ④ 테마/섹터 집중 투자 | 특정 산업 집중·초과 수익 기대 | SMH, XLF, VDC, BRK.B, AVGO, LLY |
🔹 ① 코어 자산 – 장기 버팀목 (Core Portfolio)
미국·글로벌 시장 전체에 투자하는 뼈대
| VTI | 미국 전체 시장 (대형+중소형 포함) | 포트폴리오 기반 |
| VT | 전 세계 시장 분산 (미국+신흥국) | 글로벌 리스크 분산 |
| SPLG | S&P500 저비용 버전 | 안정적 대표시장 추종 |
| DIA | 다우 30, 우량 대형주 | 보수적 방어, 배당 포함 |
📌 비중 전략: 전체의 30~40% 정도를 차지하며, 변동성 대비 장기 복리 수익의 핵심 역할
🔸 ② 성장 드라이버 – 수익률의 엔진 (Growth Engine)
기술, 혁신 중심으로 초과 수익을 노리는 영역
| QQQM / XLK / MGK / VUG | ETF 기반 성장주 분산 (애플, 마소, 엔비디아 중심) |
| AAPL / MSFT / NVDA / GOOGL / META / NFLX / TSLA | 개별 기술 대형주, 시장 이끄는 리더들 |
📌 역할:
- 수익률 상승기에는 포트 수익률을 견인
- 하락장엔 변동성이 높음 → ETF와 병행 필요
📌 중복 주의:
- QQQM, MGK, VUG, XLK에는 유사한 종목(AAPL, MSFT, NVDA 등)이 다수 중복됨
→ ETF는 압축, 개별주는 선택적 보유 권장
🔹 ③ 배당/가치·현금흐름 자산 – 방어와 안정
배당 수익 + 장기 성장 + 하락 방어
| SCHD, DGRO, VIG | 배당 성장 | 배당이 꾸준히 성장하는 기업 중심 |
| VTV, MGV | 전통 가치주 ETF | 경기 방어적, 고배당 가치 기업들 |
| JEPI, JEPQ | 월배당 + 커버드콜 | 나스닥·S&P 기반 현금흐름 제공 |
| SGOV | 초단기 국채 | 거의 현금성, 리스크 회피 시 사용 |
📌 역할:
- 전체 자산의 20~30% 추천
- 특히 JEPI + SGOV는 월 현금흐름/리스크 헤지로 유용
🔸 ④ 테마/섹터 집중 투자 – 전략적 선택
특정 섹터 집중으로 포트폴리오 성과 극대화 시도
| SMH | 반도체 | NVDA, TSM 중심 반도체 ETF |
| XLF | 금융 | 금리 수혜, JPM 중심 |
| VDC | 필수 소비재 | KO, PG 등 방어적 섹터 |
| BRK.B | 복합 금융+소비+보험 | ETF 대체 가능한 가치주 |
| AVGO | 반도체 + 소프트웨어 | 배당 주는 기술주 |
| LLY | 헬스케어 성장주 | 당뇨·비만 신약으로 성장 중 |
📌 역할:
- 시장 이슈에 따라 민감하게 움직이므로 비중은 10~15% 내외로 전략적 배치
- 테마 ETF는 개별주 중복 피해서 선택적으로
예시 포트폴리오 구조 (비중 % 기준)
영역대표 종목 예시추천 비중
| 코어 자산 | VTI, VT, SPLG, DIA | 35% |
| 성장 드라이버 | QQQM, XLK, AAPL, NVDA 등 | 30% |
| 배당/가치 자산 | SCHD, JEPI, VTV, DGRO, SGOV | 25% |
| 섹터/테마 투자 | SMH, AVGO, LLY, XLF, VDC, BRK.B | 10% |
마무리 전략 정리
- VTI/VT/SPLG로 뼈대를 세우고,
- 성장 ETF + 개별주로 수익률 드라이브,
- JEPI/SCHD/VTV로 현금흐름 확보
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